房訊網訊 6月30日，中國信托業協會發布倡議書，倡導行業加強內控合規管理建設，堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產宏觀調控政策，堅持房地產信托規模管控，規范開展政信合作，嚴防違規新增地方政府隱性債務。要加大對實體經濟的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉和脫實向虛，將更多的金融資源投入到健康養老、智能制造等產業。
中國信托業內控合規管理建設倡議書
為深入貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，全面落實中國銀保監會工作要求，鞏固拓展行業亂象整治成果，加強內控合規管理建設，夯實信托業高質量發展根基，中國信托業協會向全體會員單位發出如下倡議：
一、堅持黨建引領，擦亮政治底色。要堅持黨對金融工作的統一領導，增強“四個意識”，堅定“四個自信”，堅決做到“兩個維護”，固本培元，錘煉貫徹落實黨中央決策部署的自覺性、主動性，將黨中央、國務院關于金融工作各項要求內化為發展戰略、內控目標和管理行動，以高質量黨建引領行業高質量發展。
二、回歸信托本源，服務實體經濟。要充分發揮信托制度優勢，回歸“受人之托、代人理財”職能定位，積極發展服務信托、家族信托、慈善信托等本源業務。要加大對實體經濟的支持力度，堅決防止多層嵌套、資金空轉和脫實向虛，將更多的金融資源投入到健康養老、智能制造等產業。
三、健全治理架構，突出頂層合規。要壓實公司治理主體責任，持續完善“三會一層”履職規范，依法規范大股東行為，加強股東穿透管理、關聯交易管理和內部交易管理，督促董、監、高專業、高效、勤勉履職，防范“大股東操縱”，防止“內部人控制”。股東要合理下達盈利效益考核指標，增加內控合規考核指標，切實防范業務發展擠壓內控合規空間。要聚焦主業，做精專業，堅決退出偏離主責主業領域。
四、完善制度體系，實行合規前置。要定期開展公司內部制度“立改廢”工作，及時、動態地將監管規定轉化為內部規章制度，確保覆蓋所有業務領域和關鍵管理環節。要全面落實合規審查前置制度，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為的必經程序。
五、充實人員配置，專業創造價值。要配備充足的、具備履行職責所需知識、技能和經驗的內控合規管理人員，落實內控合規專人專崗。要加強人才隊伍建設，培養專業化人才，提高人員隊伍專業化水平。要建立健全內控合規人員的履職保障和薪酬管理制度，維護內控合規部門及人員的獨立性和權威性。
六、規范授權體系，強化授權管理。要建立精細化授權體系，明確各部門、崗位和人員的業務權限，并根據業務發展、合規風險狀況等實施差異化授權管理，做實授權管理后評價和動態調整，形成權責明確、分工合理、銜接有序、運行順暢、監督有效的內控合規工作機制。
七、強化流程治理，助力常態管控。要強化管理制度化、制度流程化、流程信息化的內控理念，將各項業務制度的合規管理要求嵌入業務流程中，切實提升流程治理的智能化、信息化水平。要定期開展業務流程優化升級工作，動態更新內控缺陷認定標準與等級，及時堵塞漏洞、補齊短板、減少盲區。
八、聚焦重點風險，破解頑瘴痼疾。要明確重點業務的風險控制點、控制要求和應對措施，嚴格落實合規要求。要認真梳理問題庫，制定屢查屢犯問題識別標準，鎖定問題范圍，深入自查自糾，量化整改目標，明確責任部門，提升問責層級。堅持即查即改、立查立改、重點問題優先整改，建立“揭示問題-落實整改-警示問責-檢驗成效-完善管理”的全閉環治理機制。
九、突出關鍵少數，狠抓人員管理。要緊盯重要崗位關鍵人員，嚴格任職履職要求，規范流程機制，形成有效的制衡和監督，對重大違規和重大風險事件建立倒查機制。要制定崗位名錄，實行崗位分離，落實好重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求。要定期開展員工廉潔教育和異常行為排查，嚴防利益輸送和道德風險，嚴肅處理腐敗問題，編制員工行為守則。
十、強化執紀問責，完善問責體系。要建立全面系統、科學精準、及時高效的問責體系，規范問責標準、程序和要求。要嚴格執行績效薪酬延期支付和追索扣回規定。綜合運用紀律處分、經濟處罰、組織處理等問責方式，重點做好涉刑案件、風險資產、內外部檢查發現問題的追責問責工作。
十一、做實內控評價，落實有效監督。要健全完善覆蓋全主體、貫穿全流程的內控評價制度體系，強化內控評價工作全流程質量控制，加強關鍵控制點檢查。要建立健全內控評價監督結果的信息反饋和報告機制，明確內部報告和監管報送路徑，持續加強內控評價結果運用，評價結果應與績效考評和授權管理掛鉤。
十二、堅定轉型決心，擺脫路徑依賴。要保持戰略定力，堅定轉型決心，堅定不移落實金融同業通道和融資類業務壓降任務，加大非標資金池信托清理力度。積極做好資管新規過渡期整改工作，大力削減違規存量，嚴密防范違規增量。堅持“房住不炒”定位，自覺貫徹房地產宏觀調控政策，堅持房地產信托規模管控，規范開展政信合作，嚴防違規新增地方政府隱性債務。
十三、創新科技手段，助力合規發展。要積極利用大數據、云計算、人工智能等技術，提升內控合規管理的數字化和智能化水平，強化業務系統關鍵節點的剛性控制，減少人為操縱因素，實現實時監測和自動預警，確保各項經營管理決策和執行活動可控制、可追溯、可檢查，助力行業數字化轉型。
十四、維護客戶權益，履行社會責任。要嚴格履行投資者適當性義務，切實做好銷售人員管理，將適當產品銷售給適當投資者。要強化投資者信息安全保護，加強案件警示教育，持續推進投資者教育工作，完善投訴處理機制，切實維護消費者合法權益。要積極履行社會責任，聚焦鄉村振興戰略，加大對綠色產業、小微企業以及戰略新興產業等領域的支持力度。
十五、提升合規意識，厚植信托文化。深入推進信托文化建設工程，貫徹落實信托文化建設五年規劃，扎實做好信托文化建設各項工作，分步驟、多層次、廣覆蓋開展合規教育活動，弘揚服務實體經濟的使命文化、滿足人民群眾需要的宗旨文化、推動社會進步的責任文化、依法合規經營的底線文化，努力打造“專業、勤勉、盡職”的良好信托文化。
我們要堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，立足新發展階段、貫徹新發展理念，扎實開展內控合規管理建設活動，實現內控體系更加健全、內控效能持續增強、合規意識更加牢固、合規文化持續提升的建設目標，為構建行業新發展格局提供有力支持。
來源：房訊網
編輯：wangdc
