4月19日，寧波銀保監(jiān)局公布了一批行政處罰信息，中信銀行寧波分行、平安銀行寧波分行、寧波銀行等金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人因違規(guī)融資等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被處罰。其中，中信銀行被罰340萬元。
根據(jù)行政處罰信息公開表，中信銀行寧波分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營(yíng)非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范。
對(duì)此，寧波銀保監(jiān)局作出罰款人民幣340萬元的行政處罰決定。
此外，平安銀行寧波分行因貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不盡職，被罰30萬元；寧波銀行因信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域、違規(guī)向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目提供融資、非標(biāo)投資業(yè)務(wù)資金支用審核不到位、房地產(chǎn)貸款授信管理不到位，被罰220萬元。
來源：中國(guó)房地產(chǎn)網(wǎng)
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